Пятнадцать  рекомендаций как избежать блокировки счета выложила на своей странице в фейсбуке Наталья Горячая. Рекомендации сделаны в масимально сжатой форме, без подробностей. Вы сможете их запомнить.

1️⃣ Предоставляйте в банк все имеющиеся у вас документы по всем запросам, которые приходят через онлайн-клиент. Делайте это строго в указанный в требовании срок. 

Хотя это не панацея.

2️⃣ Платите налоги в том банке, куда приходят деньги от клиентов. Налоговых платежей должно быть хотя бы 1.5% от суммы прихода на счет.

В некоторых случаях уместно при применении УСН платить авансы ежемесячно. Бред, конечно, но так банки выполняют методические рекомендации Минфина.

3️⃣ Пользуйтесь корпоративной картой для оплаты бизнес-операций.  Уберите из этого процесса личные карты физ.лица.

Только помните , что не все расходы одинаково полезны.

4️⃣ Дружите с банкирами. Вас должен знать либо управляющий подразделением банка, либо у вас должен быть свой менеджер. 

Ну или хотя бы общайтесь в чате онлайн-банка.

5️⃣ Приглашайте банкиров в гости. Посмотреть какой у вас офис, рассказать о своем бизнесе.

Тоже бред и не всегда возможно, но если можете, то устройте день открытых дверей.

6️⃣ Размещайте овернайты/депозиты в своем банке.

Не столько ради заработка , сколько для того, чтобы получить плюс в карму от банка.

7️⃣ Получите в своем банке самую "крутую" пластиковую карту (золотую, платиновую, бронзовую, дважды VIP - то есть любую из разряда премиум).

Покажите что вы не просто пользователь света. Вы - крутой предприниматель.

8️⃣ Снимайте с корпоративной карты не более 65% от оборота по счету.

Всегда оставляйте деньги на счетах.  Знаю, что в торговле это смерти подобно. Но не все торгуют.

9️⃣ Поаккуратнее с взаимозависимыми лицами.

🔟 Не допускайте транзитных операций. Делайте бизнес более последовательным и постоянным в части прихода и ухода денег.

1️⃣1️⃣ В назначении платежа указывайте максимально возможную информацию: за что, по какому счету, от какого числа, по какому доп.соглашению, по акту сверки, НДС есть или нет.

Пишите подробно назначение платежа. Тыкайте в клавиатуру больше. Это поможет избежать лишних вопросов комплаенс.

1️⃣2️⃣ Не меняйте часто адрес компании. Не надо бегать между налоговыми инспекциями даже внутри одного региона.

1️⃣3️⃣ Не спорьте с банкирами. Делайте что они говорят. 

В пределах закона и разумного.

1️⃣4️⃣ Оплачивайте с расчетного счета услуги/работы/ТМЦ, которые будут свидетельствовать о том, что фирма реально действующая, а не "однодневка".

1️⃣5️⃣ Платите зарплату и налоги и взносы с нее. Если нет сотрудников и вы - единственный участник компании (относится к ООО), то выплачивайте дивиденды. Этим можно объяснить отсутствие зарплаты даже у руководителя компании.